近期，中國工商銀行南充分行轄屬網(wǎng)點(diǎn)先后成功堵截三起持假公證書代理開立借記卡的外部欺詐事件，并配合公安機(jī)關(guān)擋獲兩名不法分子，切實(shí)保護(hù)了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

2020年5月某日上午，一客戶持一公證書，前往該行營業(yè)部申請(qǐng)代理他人開立借記卡，開卡用途為住房按揭貸款還款。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管和經(jīng)辦柜員在受理審核時(shí)，發(fā)現(xiàn)該公證書上記載的委托人姓名前后不一致、委托內(nèi)容與公證內(nèi)容時(shí)間存在邏輯錯(cuò)誤、鋼印模糊不清，立即引起高度警覺，業(yè)務(wù)主管隨即通過“中國公證在線”網(wǎng)和電話向某公證處查證的方式，核驗(yàn)公證書真?zhèn)危?jīng)核實(shí)確認(rèn)系假公證書。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管與經(jīng)辦柜員立即啟動(dòng)防外部欺詐預(yù)案，默契配合，由經(jīng)辦柜員穩(wěn)住客戶，佯裝辦理業(yè)務(wù)拖延時(shí)間，業(yè)務(wù)主管立即向“110”報(bào)警并上報(bào)分行業(yè)務(wù)管理部門。公安干警迅疾趕到網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)，成功控制了該名企圖持假公證代理他人開立借記卡的不法分子，并帶回派出所進(jìn)一步調(diào)查。

針對(duì)這起外部欺詐事件的發(fā)生，該行舉一反三，迅速啟動(dòng)轄屬網(wǎng)點(diǎn)防范外部欺詐事件預(yù)案。一方面，立即將該起外部欺詐事件堵截處置和假公證書特征等情況報(bào)告給中國人民銀行南充市中心支行；另一方面，迅速向轄區(qū)所有網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，要求柜面人員提高警惕，在辦理業(yè)務(wù)過程中要重點(diǎn)審查同類業(yè)務(wù)的相關(guān)資料，把好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，杜絕此類外部欺詐事件的發(fā)生。隨后，在短短的一周時(shí)間內(nèi)，該行分行營業(yè)部和江東大道支行又先后發(fā)生了兩起不法分子分別持偽造的兩個(gè)假公證書，代理開立借記卡的外部欺詐事件，被該行網(wǎng)點(diǎn)員工成功識(shí)破，并再次配合公安機(jī)關(guān)擋獲不法分子一名。

該行在較短時(shí)間內(nèi)先后三次成功堵截假公證書代理開卡外部欺詐事件，充分展現(xiàn)出該行員工高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、過硬的業(yè)務(wù)技能和專業(yè)的工作能力。(陳輝 李澤輝)