隨意出借(售)自己的銀行卡、電話卡,存在法律風(fēng)險!近日,萬州區(qū)公安局高梁派出所通過梳理“兩卡”人員相關(guān)線索,精準(zhǔn)研判、快速出擊,成功偵辦一起涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案件,抓獲犯罪嫌疑人張某、文某,查獲涉案銀行卡6張,涉案金額達(dá)30余萬元。
11月19日,高梁派出所接到一條線索,轄區(qū)市民張某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動,其名下的銀行卡已被凍結(jié)。
派出所第一時間就此案展開偵查,民警先后前往相關(guān)銀行和通訊公司,通過調(diào)取張某的每筆資金流水、通訊情況進(jìn)行仔細(xì)核查、反復(fù)比對,發(fā)現(xiàn)端倪。尤其是其名下的一張銀行卡,開戶日期與凍結(jié)日期相隔僅幾日,可卡內(nèi)資金快進(jìn)快出,流水已達(dá)數(shù)萬元,很是反常。民警進(jìn)一步深挖細(xì)查,很快便找到張某幫助電信詐騙犯進(jìn)行信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的蛛絲馬跡。隨后,民警趁熱打鐵、順藤摸瓜又揪出了張某的上線文某。
隨即,民警分別將張某和文某傳喚至高梁派出所接受訊問調(diào)查。起初,二人矢口否認(rèn)自己參與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的行為,后在大量證據(jù)面前,二人終于打破心理防線,對自己幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的犯罪事實供認(rèn)不諱。
經(jīng)查,犯罪嫌疑人張某和文某在明知對方涉嫌違法犯罪的情況下,仍以每次收取1000元報酬,先后向?qū)Ψ匠鍪酃灿?張銀行卡為犯罪活動提供條件,涉案資金達(dá)到30余萬元。
目前,二人已被萬州公安采取刑事強(qiáng)制措施,該案件仍在進(jìn)一步偵辦中。
關(guān)鍵詞解讀:
“兩卡”——即手機(jī)卡、銀行卡。其中,銀行卡既包括個人銀行卡、對公賬戶、結(jié)算卡,同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶,即大眾常用的微信、支付寶等第三方支付。
幫信罪——《刑法》新增設(shè)的罪名,全稱為“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”。
“簡單講,就是在明知他人利用銀行卡實施犯罪(電信詐騙),仍然將卡租借(出售)給他人而為其犯罪提供幫助的。”辦案民警介紹,“幫信”類型案件中,犯罪嫌疑人往往存在僥幸心理,覺得自己并未參與到直接犯罪中,因而不會觸犯法律。然而,這種狡辯并不能為其“助紂為虐”的行為脫罪。
那么,為什么出售銀行卡成了最常見的“幫信罪”?
公安表示:因為電信詐騙分子在收到贓款時為了確保安全,需要“洗錢”,把錢洗白了才能轉(zhuǎn)到自己的賬戶上。在這個“洗錢”過程中,就需要借助大量的他人銀行卡,這樣就算出事案發(fā),民警也查不到自己頭上,這也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為何難以追贓挽損的重要原因之一。
“所以對電信詐騙分子來說,銀行卡自然是買得越多越好。自然,把銀行卡售賣給電信詐騙犯的人,也就成為最常見的幫助電信犯罪的方式。”民警稱。
公安提醒:
買賣、租借“兩卡”均屬違法行為,市民切勿將自己名下的手機(jī)卡、個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡,以及微信、支付寶等第三方支付平臺賬戶買賣、租賃給犯罪分子,否則將面臨信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴(yán)管賬戶、法律處分等四大懲戒。
切記:自身“兩卡”莫出售,他人“兩卡”莫購買。千萬莫貪蠅頭小利而以身試法,從而淪為詐騙分子的幫兇!(龔軒)