自開展“全民反詐”專項行動以來，重慶市第五中級人民法院積極履行司法職能，堅持依法嚴懲首要分子、骨干成員和主犯，突出打擊重點；依法懲處參與關聯(lián)犯罪活動的人員，切斷利益輸送或勾連鏈條；加大贓款贓物追繳力度，竭力守護廣大人民群眾的“錢袋子”，全力保障市場經(jīng)濟和社會秩序健康有序發(fā)展。
截至2021年11月30日，重慶五中院轄區(qū)兩級法院共受理詐騙罪及關聯(lián)犯罪案件902件，審結(jié)576件，對1058名被告人判處相應刑罰，合計追贓挽損811萬余元。其中對核心罪名電信網(wǎng)絡詐騙罪犯判處十年以上有期徒刑60人，重刑適用率17.09%，共計判處罰金4204.1萬元。
在依法審理相關案件的同時，市五中法院積極開展調(diào)查研究，發(fā)現(xiàn)詐騙罪及關聯(lián)犯罪案件呈現(xiàn)以下特點：
一是詐騙手法翻新快，打擊難度大。犯罪分子有意識地根據(jù)民眾需求設置相應陷阱，利用QQ、微信等傳播面廣的電信、網(wǎng)絡平臺及抖音、探探、陌陌等受年輕人追捧的社交軟件，短時間大范圍發(fā)布虛假信息；利用便捷的網(wǎng)銀支付方式，在短時間內(nèi)完成詐騙行為，打擊難度大。手法上已從中獎抽獎、冒充親友要求匯款、利用偽基站發(fā)送詐騙短信等簡單方式，發(fā)展到二元期權(quán)投資、解鎖外資銀行沉淀資金、以婚戀交友為幌子和利用網(wǎng)絡游戲、網(wǎng)絡賭博設置專屬詐騙鏈接等迷惑性更強的方式。如陳某強、陳某鏵、陳某堂三兄弟等70余人詐騙案，系成渝地區(qū)首例以“二元期權(quán)”模式進行電信網(wǎng)絡詐騙的詐騙犯罪系列案，被告人非法搭建虛假“二元期權(quán)”“配資系統(tǒng)”交易平臺，購買未與國際金融市場接軌和同步的境外金融指數(shù)行情數(shù)據(jù)導入交易平臺，形成炒作恒生指數(shù)等金融指數(shù)和倫敦金等現(xiàn)貨黃金的虛假交易系統(tǒng)。通過搜索附近的人添加好友、拉入聊天群，在聊天群內(nèi)發(fā)布虛假盈利截圖，推薦買漲買跌，引誘被害人進入虛假交易平臺頻繁交易。在交易過程中，通過設置“點差”造成被害人下單的點位或交割的點位與實際點位不一致，從而控制盈虧以牟利，被害人的虧損和交易手續(xù)費由陳某鏵三兄弟與職場的實際控制人分配。該系列案件共計詐騙被害人資金3924.1832萬元。
二是核心詐騙犯罪與信用卡犯罪、關聯(lián)犯罪利益勾連，形成了完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。重慶五中院“全民反詐”專項行動開展以來，轄區(qū)兩級法院受理詐騙罪283件，關聯(lián)犯罪619件；已結(jié)詐騙罪210件，關聯(lián)犯罪432件。審理中發(fā)現(xiàn)，幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動、掩飾隱瞞犯罪所得、竊取、收買、非法提供信用卡、妨害信用卡管理、非法控制計算機信息系統(tǒng)等為詐騙團伙提供上下游服務的案件數(shù)量達核心罪名詐騙罪的2倍以上，兩大類罪名的犯罪分子已建立完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。為鏟除犯罪土壤，重慶五中院統(tǒng)籌推動轄區(qū)法院參與“斷卡行動”，審結(jié)竊取、收買、非法提供信用卡信息罪等案件118件166人，對被告人判處罰金236.2萬元，全力斬斷“兩卡”開辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈，整治“兩卡”泛濫、被大量用于犯罪的問題。
三是詐騙犯罪集團總部設于境外，套路環(huán)環(huán)相扣。重慶五中院審結(jié)的胡某平等人及渝中區(qū)法院審結(jié)的錢某林、唐某剛、侯某均等人“620專案”系列詐騙案，上述人員經(jīng)招募進入李某（另案處理）伙同他人在柬埔寨成立的“眾森共盈公司”，該公司于2019年2月底搬至老撾“金三角”。該公司通過租用阿里云服務器，搭建縱盈國際、七星國際、金箔、輝煌等APP平臺，利用以上平臺開設了“北京28”“加拿大28”“北京賽車”“分分時時彩”“三分PK10”等網(wǎng)上博彩彩種，從國內(nèi)招募大量業(yè)務員虛構(gòu)“高富帥”“白富美”身份，利用虛擬定位軟件在“陌陌”“探探”及婚戀網(wǎng)站物色離異、單身人員，與被害人建立所謂的戀人關系后，即編造其在上述賭博平臺賺了錢，知道該平臺的后臺有漏洞或親戚有數(shù)據(jù)分析能力可以包賺不賠，以及與被害人共創(chuàng)美好未來生活等謊言，誘騙被害人至公司的賭博平臺入金。之后，業(yè)務員又以公司分發(fā)的虛擬賬號，虛構(gòu)十倍于被害人投注額的方式引誘被害人與其共同投注，且要求被害人每次投注時均按照其指示要求進行。為騙得被害人信任，誘使其不斷加大入金量，業(yè)務員采用將被害人帶入下注額小、中獎概率高、賠率低的“房間”，待被害人按其指示投注小贏后，又采用故意讓其提現(xiàn)或以平臺會送彩金等方式進一步誘騙被害人，而當被害人表現(xiàn)出無錢不再加大入金量或不愿再投注時，則以未刷夠流水、禁止對沖（對沖違規(guī)）、系統(tǒng)維護等理由限制提現(xiàn)，迫使被害人加大投注流水，并將被害人帶入下注額大、中獎概率低、賠率高的“房間”，利用“反向指導”“倍投方案”“黑球規(guī)則”等機制造成被害人在極短時間大額虧損。該平臺騙取他人人民幣共計2500余萬元。
重慶五中院經(jīng)分析發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡詐騙相關犯罪高發(fā)，其原因主要有四個方面。一是電信網(wǎng)絡詐騙成本低、“利潤”高，詐騙手法易復制、仿效。詐騙平臺所使用的網(wǎng)絡技術(shù)門檻不高，犯罪分子容易招募人員提供技術(shù)支撐。二是個人信息監(jiān)管和保護不到位，社會管理層面存在漏洞，私人信息泄露給不法分子帶來可乘之機。三是部分被害人防騙意識不強、貪圖小利或者妄想快速致富的心理，容易被犯罪分子所利用。四是對網(wǎng)絡虛擬空間、社交軟件、第三方支付平臺的監(jiān)管不到位，對可疑賬號發(fā)布的虛假信息、鏈接以及可疑資金往來未及時予以監(jiān)控、提醒、封堵、刪除，成為滋生犯罪的溫床。
對此，重慶五中院提醒公眾，警惕網(wǎng)絡平臺詐騙犯罪，注意提高防騙意識：一是詐騙犯罪分子善于利用他人心理，不要輕信來歷不明的電話、短信，提高個人信息安全防范意識，不輕易透露個人身份信息、房產(chǎn)信息、銀行卡信息以及各類理財賬戶信息。二是及時關注司法機關、公安機關、媒體平臺曝光的詐騙犯罪手段以及發(fā)布的防騙技巧，避免上當受騙。三是切勿輕信各類網(wǎng)絡薦股投資信息，凡涉及資金賬戶安全的信息，多向自己的親友、公安機關或其他有關部門核實真實性。進行股票、證券交易，要到國家正規(guī)投資平臺開戶交易，確保資金安全。四是要具有反抗意識，一旦發(fā)現(xiàn)受騙，要及時報警，敢于揭發(fā)犯罪行為，盡量保全已有證據(jù)以利于司法機關懲治犯罪、追贓挽損。（鐘曉渝）
