當(dāng)前，全國電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢嚴(yán)峻復(fù)雜，銀行通信機構(gòu)案件數(shù)量、金額同比“雙升”，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是此類犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重。為堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢并深入推進反洗錢工作，近日，四川省樂山市夾江縣人民檢察院立足檢察職能，聯(lián)合夾江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社開展“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢合規(guī)案防”培訓(xùn)活動。
夾江縣人民檢察院黨組成員、副檢察長周覓現(xiàn)場授課，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢的起源入手，分析了當(dāng)前國家、省市、縣區(qū)三個層面網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢面臨的形勢，圖文并茂、生動形象地講解了夾江“4.06專案”、山東徐玉玉案等典型案例，分析了犯罪團伙組織架構(gòu)和人員組成，揭示了“殺豬盤”、刷單詐騙、“螞蟻搬家”、人海戰(zhàn)術(shù)等常見的詐騙和洗錢套路。圍繞涉手機卡、銀行卡“兩卡”犯罪案件的處理，對《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》等最新的法律法規(guī)進行了詳細(xì)解讀。針對銀行如何防范、識別、打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢，提出要將急于轉(zhuǎn)出資金的中老年人作為重點對象，嚴(yán)密監(jiān)控過渡賬戶資金往來情況，提高私轉(zhuǎn)公業(yè)務(wù)風(fēng)險警覺，積極宣傳不貪、不怕、不輕信、不轉(zhuǎn)賬“四不”防騙口訣，保護好身份信息和賬戶安全，并推廣應(yīng)用“國家反詐中心”APP。
夾江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社表示，通過此次培訓(xùn)，讓信用社員工了解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及洗錢犯罪的相關(guān)法律問題，提高了他們的防范意識和業(yè)務(wù)能力。對加強合規(guī)文化建設(shè)，落實“斷卡”行動具體部署，保護老百姓財產(chǎn)安全，抗牢抗實打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢犯罪主體責(zé)任奠定了良好基礎(chǔ)。（牟傲霜）
