2020年10月以來(lái)，為嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦、販賣、租借銀行卡、電話卡違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，重慶萬(wàn)州區(qū)警方積極梳理涉案線索，迅速出擊，對(duì)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)展開(kāi)集中打擊行動(dòng)，截至目前，區(qū)公安局共抓獲涉“兩卡”違法犯罪人員78人，收繳銀行卡82張，涉及金額300余萬(wàn)元，其中打掉犯罪團(tuán)伙4個(gè)，移送起訴30余人，采取刑事拘留等強(qiáng)制措施68人，訓(xùn)誡92人，同時(shí)還有65人受到金融懲戒。
被利誘出賣個(gè)人信息 既遭金融懲戒還要被追刑責(zé)
2020年11月20日，萬(wàn)州區(qū)反詐騙中心民警在工作中發(fā)現(xiàn)，市民蔣某近期在萬(wàn)州區(qū)幾個(gè)銀行均辦理了多張銀行卡，且銀行卡流水異常，表現(xiàn)形式為短時(shí)間內(nèi)，有多筆巨額資金進(jìn)出，且對(duì)手賬戶都不是同一個(gè)人。
該情況引起民警高度警覺(jué)，民警很快找到蔣某，經(jīng)詢問(wèn)，蔣某承認(rèn)這些銀行卡并非他本人在使用，而是之前由崔某找到他，承諾以300—700元/月/張的價(jià)格租賃他的銀行卡，他覺(jué)得這錢來(lái)得輕松又穩(wěn)定，便滿口應(yīng)允。接下來(lái)，他便前往萬(wàn)州多家銀行，辦理了共計(jì)5套銀行卡交給崔某使用，從中獲利3200元錢。
掌握基本情況后，民警以蔣某的銀行卡為線索，對(duì)嫌疑人崔某展開(kāi)進(jìn)一步偵查，發(fā)現(xiàn)他曾在萬(wàn)州和大足等地大量收購(gòu)、租賃他人的銀行卡，并且租賃收購(gòu)來(lái)的這些銀行卡都是其本人在使用。由此，民警們初步認(rèn)定：崔某涉嫌為網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙提供洗錢轉(zhuǎn)賬服務(wù)。
“根據(jù)我們的辦案經(jīng)驗(yàn)判斷，該類型犯罪大多都是團(tuán)伙作案。”案?jìng)擅窬愖糠Q，隨后，民警繼續(xù)順線追蹤、深挖細(xì)查，發(fā)現(xiàn)崔某果然伙同余某、王某等人在萬(wàn)州和大足多地招募人員，并在大足租賃的房屋內(nèi)進(jìn)行洗錢轉(zhuǎn)賬違法犯罪活動(dòng)。
今年1月20日，所有犯罪證據(jù)確鑿，抓捕時(shí)機(jī)已然成熟，區(qū)反詐騙中心抽調(diào)多名精干警力前往大足，對(duì)該團(tuán)伙的三個(gè)窩點(diǎn)同時(shí)展開(kāi)抓捕行動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)查獲犯罪嫌疑人20余人，繳獲銀行卡270余張。
經(jīng)查明，該團(tuán)伙自2020年7月以來(lái)，便為“金沙”“國(guó)際”“宏圖”等多個(gè)境外賭博網(wǎng)站提供洗錢轉(zhuǎn)賬服務(wù)，半年來(lái)，累計(jì)轉(zhuǎn)賬4.7億元，從中獲利216萬(wàn)余元。目前，該案已刑事拘留1人，逮捕3人，取保候?qū)?4人，案件仍在進(jìn)一步辦理中。
而本案中向犯罪團(tuán)伙租賃自己銀行卡的蔣某，經(jīng)調(diào)查也曾參與部分洗錢服務(wù)，目前已被取保候?qū)彛媾R的不僅是5年金融懲戒，還有法律的懲處。
65人被“金融懲戒” 5年內(nèi)“網(wǎng)上支付”成奢望
“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙在實(shí)施犯罪的過(guò)程中，會(huì)有大量的資金流水，但他們?yōu)榱颂颖艽驌簦粫?huì)使用自己的身份信息，只能向普通市民購(gòu)買或者租賃銀行卡、電話卡。”區(qū)反詐騙中心一負(fù)責(zé)人稱，而市民賣出的手機(jī)卡、銀行卡通常會(huì)流入非法渠道，最后極有可能成為電詐、網(wǎng)賭等違法犯罪團(tuán)伙用來(lái)隱匿身份的通信通道和洗錢的資金通道。
因此，該負(fù)責(zé)人提醒市民，切記不要為了眼前的蠅頭小利，而將自己或家人的電話卡、銀行卡等售賣給犯罪團(tuán)伙，因?yàn)檫@種租賣行為實(shí)質(zhì)就是縱容電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪；此外，這種租賣行為一旦被公安機(jī)關(guān)查獲，輕則面臨金融懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，還將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
而所謂“金融懲戒”，其懲戒對(duì)象就是公安機(jī)關(guān)抓獲的涉卡犯罪嫌疑人、認(rèn)定的涉卡案件犯罪的相關(guān)人員。這些人5年內(nèi)只能到銀行柜臺(tái)人工辦理存取款業(yè)務(wù)，且他們的支付寶、微信等網(wǎng)絡(luò)支付賬戶也將受到限制無(wú)法使用，比如對(duì)于普通市民來(lái)說(shuō)很平常的發(fā)紅包、網(wǎng)上支付外賣、淘寶購(gòu)物、滴滴打車等，對(duì)他們來(lái)說(shuō)都是不能實(shí)現(xiàn)的。并且5年后，這些涉卡人員和單位再到銀行辦理新開(kāi)賬戶業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)也會(huì)對(duì)他們加大審核力度；除此之外，人民銀行還會(huì)將這些涉卡犯罪的人員信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并向社會(huì)公開(kāi)。（萬(wàn)州區(qū)公安局供稿）
