2020年5月,成都市新津區(qū)的張女士接到“網(wǎng)購客服”的理賠電話,對方稱張女士購買的面膜有質(zhì)量問題,主動給張女士退款360元。張女士信以為真,告訴自己的相關(guān)信息。隨后,對方以支付寶芝麻信用分不夠為由,提出要求張女士轉(zhuǎn)款刷信用額度。張女士在“網(wǎng)購客服”引導(dǎo)下,先后兩次將錢轉(zhuǎn)入對方指定的賬戶,共被騙走19240元。
接到報警后,成都市公安局新津區(qū)分局迅速成立專案組開展調(diào)查。張女士對辦案民警說:“當時我沒想過對方是不是商家,就按照對方要求的轉(zhuǎn)款刷自己的信用流水去了”。
專案組民警經(jīng)過縝密偵查和大量基礎(chǔ)工作開展,通過與轉(zhuǎn)賬銀行系統(tǒng)聯(lián)系,對被騙資金進行追蹤溯源,確定了張女士被騙資金流入一個名叫劉某金的銀行卡,隨后通過支付寶轉(zhuǎn)出取現(xiàn),取現(xiàn)地址大部分集中在廣州市和佛山市。警方在辦案中發(fā)現(xiàn),嫌疑人轉(zhuǎn)賬使用的幾個銀行卡系詐騙團伙專門用于此次詐騙資金轉(zhuǎn)賬使用,使用只有短短幾天時間,詐騙完后隨即不再使用這些銀行卡。
通過進一步調(diào)查,一個以劉某金為首的犯罪團伙悉數(shù)出現(xiàn)在民警視野中。在廣州市公安局大力支持下,專案組民警掌握了犯罪嫌疑人的活動軌跡。2020年6月5日,兩路民警先后行動,成功將劉某金等4名犯罪嫌疑人抓獲,現(xiàn)場查獲80余張銀行卡和20余部手機等涉案物品。
專案組巡線追蹤,發(fā)現(xiàn)大量詐騙資金很快集中在一個犯罪團伙內(nèi),團伙成員利用銀行卡在云南省多地進行大額取現(xiàn),而涉案資金最終流向云南省西雙版納州。通過深入偵查,12名犯罪嫌疑人陸續(xù)浮出水面。2020年7月24日,經(jīng)過周密部署和蹲守摸排,在景洪警方和邊防部門協(xié)助下,專案組民警多個點位同時出擊,一舉成功抓獲全部犯罪嫌疑人。
截至目前,新津警方已抓獲犯罪嫌疑人18名,刑事拘留18人,收繳違法所得現(xiàn)金297萬余元人民幣,扣押手機50余部、銀行卡180余張,凍結(jié)銀行卡資金215萬余元人民幣。
據(jù)辦案民警介紹,這是一起典型的冒充電商客服退款詐騙,此類詐騙有一定套路。第一步是犯罪嫌疑人通過非法途徑獲得被害人的電話和購物信息,冒充電商平臺客服,說出被害人的詳細個人信息,取得被害人信任。第二步是謊稱被害人購買的物品出現(xiàn)問題,以給被害人退款、理賠、退稅等為由,要求被害人添加“官方客服”QQ或微信。第三步是誘導(dǎo)被害人泄露銀行卡號和手機驗證碼等信息,將被害人銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)走;或誘導(dǎo)被害人掃碼進行退款,被害人掃碼后,謊稱系統(tǒng)問題或交易異常將凍結(jié)被害人賬戶資金,讓被害人將資金轉(zhuǎn)入指定安全賬戶進行核實;或以被害人會員積分、芝麻信用等信用積分不足不能退款為由,讓被害人提高信用積分進行貸款,并引導(dǎo)被害人將貸款轉(zhuǎn)入指定賬戶。
【四川公安鄭重提醒】
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣翻新快,大家在網(wǎng)上社交、購物時一定要小心,以“退款”“返錢”“退稅”等理由主動聯(lián)系你的網(wǎng)絡(luò)購物平臺“客服”一般都是詐騙分子,遇到疑似詐騙事件時,忌盲目,多思考,不要被某些假象所迷惑,始終牢記天下沒有免費的午餐。當騙子將誘餌拋到面前時,不要被這種虛假信息蒙蔽雙眼。不要向他人透露,如本人證件號碼、各種賬號、密碼、手機驗證碼等個人信息,特別是陌生人發(fā)來的二維碼、鏈接等,不要隨便掃碼、點開鏈接,在網(wǎng)上用銀行卡購物應(yīng)小心謹慎,對要求你提供銀行卡號的請仔細甄別,在微信朋友圈、微博等網(wǎng)絡(luò)媒體中所發(fā)的包含個人信息的條目請做相應(yīng)遮擋。任何陌生人通過電話、網(wǎng)絡(luò)、微信等要求退款賠償,進行銀行轉(zhuǎn)賬、匯款的或者聲稱提供安全賬戶為您的存款進行保護的都是詐騙,千萬要記得“四不”:不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款,防止受騙。不要輕信騙子所謂“追究法律責(zé)任”的說辭,若涉及法律責(zé)任,可向公安機關(guān)尋求幫助。遭遇詐騙,記得第一時間撥打110報警。