“太感謝了，說(shuō)實(shí)話，我們都沒(méi)抱希望能找回這筆錢(qián)，要不是你們緊急處置全力止損，這后果我們根本承擔(dān)不起啊！”1月7日上午，萬(wàn)州區(qū)公安局刑警支隊(duì)會(huì)議室，某公司財(cái)務(wù)陳某將公安返還的30萬(wàn)元被騙資金逐一清點(diǎn)后，激動(dòng)地將一面印有“破案神速 為民辦事”的錦旗贈(zèng)予辦案民警，以此表達(dá)對(duì)萬(wàn)州公安高效挽損的由衷感謝。
電詐案發(fā) 公安火速止付成功
這件事，還要從去年8月3日那天說(shuō)起。
當(dāng)天下午2點(diǎn)過(guò)，區(qū)公安局刑警支隊(duì)突然接到一公司報(bào)警，稱公司財(cái)務(wù)剛遭遇一起電詐，向一個(gè)戶頭“董某”的銀行卡轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)元。
接警后，民警火速對(duì)該筆款項(xiàng)啟動(dòng)緊急支付和凍結(jié)，發(fā)現(xiàn)打入“董某”賬戶的40萬(wàn)元資金已經(jīng)被分流成4筆，分別轉(zhuǎn)入“鐘某娥”4萬(wàn)、“鐘某瑜”30萬(wàn)、“陽(yáng)某”5.2萬(wàn)，“廖某”0.8萬(wàn)，而鐘某娥的4萬(wàn)，幾分鐘內(nèi)再次被分成每筆2萬(wàn)轉(zhuǎn)走。
“好在公司報(bào)警及時(shí)，公安止付迅速，除第一筆轉(zhuǎn)出的4萬(wàn)元外，剩余3筆共計(jì)36萬(wàn)被成功凍結(jié)。”辦案民警王天琪稱。
縝密偵破 犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)
隨后，民警迅速對(duì)該案立案?jìng)刹椤＾k案民警調(diào)取董某的戶主資料和涉案銀行卡流水，展開(kāi)全面排查，梳理每一筆涉案資金流，并對(duì)涉案銀行卡與其他電信詐騙案件進(jìn)行串并、研判。
“經(jīng)兩個(gè)多月縝密摸排和梳理，我們發(fā)現(xiàn)董某、鐘某娥、鐘某瑜、廖某等四人均有通過(guò)向境外電信詐騙團(tuán)伙出售、出租自己的銀行卡、電話卡，幫助詐騙團(tuán)伙用于詐騙資金轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)的犯罪行為。”王天琪說(shuō)。
民警隨即將四人上網(wǎng)追逃，對(duì)其行蹤展開(kāi)全面追蹤。
10月底，民警相繼鎖定了犯罪嫌疑人董某、鐘某瑜的具體落腳位置，民警王天琪和劉佳胤先后趕赴浙江省臺(tái)州市大溪鎮(zhèn)、遼寧省沈陽(yáng)市和平區(qū)，在當(dāng)?shù)毓才浜舷拢瑢扇俗カ@歸案；11月10日，王天琪和劉佳胤再度趕赴云南省昆明市五華區(qū)，將犯罪嫌疑人鐘某娥押回萬(wàn)州。
到案后，犯罪嫌疑人董某、鐘某瑜、鐘某娥對(duì)自己通過(guò)出售、出借“兩卡”，為境外電信詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)的違法犯罪行為供認(rèn)不諱。目前，三人已被采取刑事強(qiáng)制措施。
“在案件偵辦中，我們還發(fā)現(xiàn)陽(yáng)某對(duì)于自己銀行卡內(nèi)5.2萬(wàn)元的解釋，并非如他所言是合法資金，而是存在以合法貿(mào)易資金為掩護(hù)，實(shí)則為境外電信詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)的違法行為。”王天琪表示，目前公安仍在對(duì)陽(yáng)某展開(kāi)進(jìn)一步深挖，至于仍未到案的廖某，公安也在加緊追捕中。
竭盡全力 為被害企業(yè)挽損38萬(wàn)
破得了案，還得為企業(yè)挽得了損。在該案?jìng)赊k過(guò)程中，民警一方面積極搜集嫌疑人犯罪證據(jù)并提交送審，為每筆涉案贓款的及時(shí)返還創(chuàng)造有利條件；另一方面通過(guò)向犯罪嫌疑人鐘某娥及其家屬展開(kāi)政策宣講和政策攻心，令其主動(dòng)退贓。最終，鐘某娥自愿退贓2萬(wàn)元。
今年1月5日，在民警的不懈努力下，犯罪嫌疑人鐘某瑜卡內(nèi)被凍結(jié)的30萬(wàn)元也成功退還萬(wàn)州公安。
“剩余被凍結(jié)的6萬(wàn)元，手續(xù)已全部提交過(guò)審，待年后全部退回，我們也會(huì)第一時(shí)間返還被害企業(yè)。”王天琪說(shuō)。
民警揭秘：“騙技”并不高明 利用人們防范弱點(diǎn)
據(jù)民警查明，去年8月3日，境外犯罪嫌疑人冒用該公司老總譚某的身份，用郵箱向人事部經(jīng)理向某發(fā)送郵件，要求其聯(lián)系公司財(cái)務(wù)陳某加入“**公司”的釘釘工作群，稱有重要工作安排。
陳某進(jìn)群后，犯罪嫌疑人再次冒用公司譚總以及副總嚴(yán)某的身份，以“唱雙簧”方式謊稱譚某和另一公司楊總談妥一項(xiàng)目，要求陳某立即向一賬戶“董某”的銀行卡轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)元。見(jiàn)譚總和嚴(yán)總都在群內(nèi)，陳某壓根沒(méi)有懷疑，于當(dāng)天下午1點(diǎn)41分，用公司對(duì)公賬戶向“董某”轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)。
因陳某中午一直忙于轉(zhuǎn)賬事宜，沒(méi)有照常下樓吃飯，嚴(yán)總便電話詢問(wèn)，而陳某一句“不是你們?cè)卺斸斎捍呶荫R上轉(zhuǎn)款嗎”頓時(shí)讓嚴(yán)某大驚失色，一經(jīng)核對(duì)，陳某發(fā)現(xiàn)遭遇電詐，即刻報(bào)警。
“這個(gè)騙術(shù)并不高明，純粹就是利用個(gè)人防范意識(shí)薄弱、下屬不敢質(zhì)疑領(lǐng)導(dǎo)的心理，通過(guò)頻繁使用‘馬上’‘立即’這些催促性詞語(yǔ)，營(yíng)造緊張氣氛，壓縮被害人核實(shí)轉(zhuǎn)賬需求真假的時(shí)間，然后詐騙大筆資金。”民警稱。
民警支招：遇錢(qián)必問(wèn)、遇錢(qián)必核
單位財(cái)務(wù)人員在微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)聊天工具接到上級(jí)要求轉(zhuǎn)賬的信息后，一定要打電話或當(dāng)面確認(rèn)核實(shí)。
要理智對(duì)待非接觸性環(huán)境，切記遇錢(qián)必問(wèn)、遇錢(qián)必核，方能避免損失。（龔軒）
