近期人民幣匯率雙向波動(dòng)趨勢(shì)明顯增強(qiáng)，涉外企業(yè)匯率管理難度加大。為引導(dǎo)企業(yè)樹(shù)立匯率管理“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念，幫助企業(yè)運(yùn)用外匯衍生交易產(chǎn)品強(qiáng)化匯率管理，降低匯率波動(dòng)對(duì)主營(yíng)業(yè)務(wù)及企業(yè)財(cái)務(wù)的負(fù)面影響，今年以來(lái)，浙商銀行成都分行強(qiáng)化對(duì)客匯率避險(xiǎn)服務(wù)，推出“浙商交易寶”+大數(shù)據(jù)授信產(chǎn)品組合，通過(guò)廣泛的企業(yè)問(wèn)需走訪、座談宣導(dǎo)等多種方式輔導(dǎo)企業(yè)根據(jù)實(shí)需原則開(kāi)展匯率避險(xiǎn)工作，為企業(yè)提供全生命周期匯率服務(wù)。

“2022年四川省跨境貿(mào)易投融資外匯服務(wù)提升年活動(dòng)啟動(dòng)儀式暨匯率避險(xiǎn)銀企對(duì)接專題活動(dòng)” 浙商銀行成都分行分會(huì)場(chǎng)

成都市某制造業(yè)中小企業(yè)年出口量約3千萬(wàn)美元，企業(yè)利潤(rùn)空間較窄，匯率波動(dòng)嚴(yán)重影響主營(yíng)業(yè)務(wù)收入。企業(yè)在了解外匯衍生交易產(chǎn)品原理和運(yùn)用外匯衍生產(chǎn)品對(duì)企業(yè)匯率管理的作用后，負(fù)責(zé)外匯衍生交易的鄧先生仍很擔(dān)憂。一方面企業(yè)財(cái)務(wù)人員有限，無(wú)法隨時(shí)關(guān)注匯率走勢(shì)進(jìn)行鎖匯，可能導(dǎo)致錯(cuò)過(guò)合適的買賣時(shí)機(jī)；另一方面，企業(yè)擔(dān)心鎖匯流程較長(zhǎng)，審批繁瑣，操作時(shí)效性不高。針對(duì)客戶難點(diǎn)，浙商銀行成都分行為該企業(yè)積極推薦“浙商交易寶”，通過(guò)交易寶訂單成本計(jì)算器和委托掛單功能，幫助企業(yè)根據(jù)訂單情況在線完成鎖匯交易，無(wú)需增加人手盯盤，到達(dá)目標(biāo)點(diǎn)位將由系統(tǒng)自動(dòng)成交，操作便捷，大大減輕企業(yè)財(cái)務(wù)人員操作壓力。鄧先生在體驗(yàn)后深深感嘆道：“真是后悔沒(méi)早點(diǎn)體驗(yàn)，外匯交易居然可以這么智能、這么方便！”

據(jù)了解，“浙商交易寶”是浙商銀行打造的一站式外匯交易平臺(tái)，可通過(guò)手機(jī)端和電腦端接入，企業(yè)自主在線發(fā)起外匯交易，隨時(shí)隨地查詢行情、獲取獨(dú)家匯市分析，通過(guò)5×24小時(shí)實(shí)時(shí)交易和委托掛單等方式及時(shí)鎖定匯率，更有訂單與融資生命周期管理成本計(jì)算器和在線申請(qǐng)書(shū)等功能，助力企業(yè)在提高外匯交易效率的同時(shí)減輕財(cái)務(wù)人員操作負(fù)擔(dān)。

“‘浙商數(shù)據(jù)保’可真是幫我們解決了困惑好久的難題啊！”成都市某化工有限公司負(fù)責(zé)人王先生在運(yùn)用“浙商交易寶”順利鎖定出口款項(xiàng)匯率后感嘆道。王先生所說(shuō)的“浙商數(shù)據(jù)保”是浙商銀行率先推出的，通過(guò)直連國(guó)家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺(tái)，為企業(yè)提供的純信用匯率避險(xiǎn)大數(shù)據(jù)專項(xiàng)授信產(chǎn)品，專門用于辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣期權(quán)等外匯衍生產(chǎn)品及產(chǎn)品組合，年收付匯總額超50萬(wàn)美元即可線上申請(qǐng)，企業(yè)無(wú)需繳納初始保證金即可開(kāi)展外匯衍生交易，創(chuàng)新了“0資金負(fù)擔(dān)、0成本鎖匯、0交易延遲、1鍵極速成交”的全線上操作、全業(yè)務(wù)品種、全流程管理的匯率避險(xiǎn)模式，有效減少企業(yè)辦理外匯交易時(shí)常面臨的保證金資金占用，進(jìn)一步降低企業(yè)套保成本，受到了客戶的廣泛歡迎。

該化工企業(yè)是一家民營(yíng)小微企業(yè)，年出口量約1千萬(wàn)美元，出口業(yè)務(wù)占比達(dá)90%以上，近一半的款項(xiàng)為賒銷款，簽訂合同和實(shí)際收到款項(xiàng)之間常常有好幾個(gè)月的時(shí)間差。隨著人民幣匯率雙向波動(dòng)加劇，企業(yè)逐漸意識(shí)到匯率管理的重要性，隨即想對(duì)出口應(yīng)收賬款通過(guò)遠(yuǎn)期結(jié)匯來(lái)鎖定未來(lái)結(jié)匯價(jià)格，但遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易需企業(yè)繳納一定比例的保證金，這讓正處于業(yè)務(wù)拓展期、現(xiàn)金流并不寬裕的企業(yè)陷入糾結(jié)。浙商銀行成都分行了解這一情況后，為企業(yè)推薦了“浙商數(shù)據(jù)保”，企業(yè)在線發(fā)起申請(qǐng)實(shí)時(shí)生成了用于外匯衍生交易的100萬(wàn)元專項(xiàng)授信額度，解決了保證金繳納負(fù)擔(dān)。目前企業(yè)已在梳理訂單，陸續(xù)通過(guò)遠(yuǎn)期結(jié)匯鎖定應(yīng)收賬款匯率，將籌劃已久的匯率管理納入日常財(cái)務(wù)決策。

今年以來(lái)，浙商銀行成都分行貫徹落實(shí)國(guó)家穩(wěn)外貿(mào)外資的決策部署，從完善企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)、提升貿(mào)易便利化水平等多個(gè)方面全力穩(wěn)外貿(mào)促發(fā)展。截至目前，浙商銀行成都分行已為20余家外貿(mào)企業(yè)客戶提供匯率管理服務(wù)，外匯衍生交易量達(dá)8億美元。“我們將秉持‘外匯為民’理念，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和便利化服務(wù)，幫助企業(yè)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力，支持外貿(mào)外匯企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。”浙商銀行成都分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。(雍嬌嬌)