工欲善其事必先利其器，為進(jìn)一步提升員工反詐意識(shí)，強(qiáng)化防騙技能，切實(shí)履行好金融機(jī)構(gòu)守護(hù)廣大人民群眾“錢(qián)袋子”的使命職責(zé)，共同筑起防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的金融“防火墻”。8月31日，興業(yè)銀行成都分行組織全體員工開(kāi)展了一場(chǎng)別開(kāi)生面的反詐觀影活動(dòng)。
本次觀影活動(dòng)由興業(yè)銀行成都分行信息科技部（安全保衛(wèi)部）聯(lián)合分行工會(huì)、消保辦共同舉辦，邀請(qǐng)全體員工下班后前往電影院觀看當(dāng)下熱門(mén)反詐電影《孤注一擲》，以生動(dòng)有趣的方式將反詐知識(shí)和金融知識(shí)送到全體員工身邊。該電影以真實(shí)境外詐騙團(tuán)伙案例為原型，講述了詐騙犯罪的手法與套路，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全的重要性。觀影中，大家聚精會(huì)神，心弦都隨著電影主角掙扎在層出不窮的境外網(wǎng)絡(luò)騙局套路中跌宕起伏，讓人捏一把汗。
“以前總覺(jué)得詐騙與洗錢(qián)離我們的生活很遙遠(yuǎn)，沒(méi)想到原來(lái)陷阱在我們身邊隨處可見(jiàn)。要有堅(jiān)毅的意志和品格，不貪圖小便宜，不謀不義之財(cái)，才能成功避坑！”觀影后，分行消保辦小吳感嘆道。
近年來(lái)，興業(yè)銀行成都分行積極響應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)號(hào)召，主動(dòng)承擔(dān)起反詐宣傳的社會(huì)職責(zé)。對(duì)內(nèi)強(qiáng)化員工金融知識(shí)和反詐技能培訓(xùn)，構(gòu)筑詐騙識(shí)別“高壓網(wǎng)”；對(duì)外積極開(kāi)展反詐宣講進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，為學(xué)生、老人等重點(diǎn)人群宣貫金融安全知識(shí)，努力提高人民群眾金融反詐防騙意識(shí)，守護(hù)人民群眾“錢(qián)袋子”安全。
在監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安部門(mén)的高壓反詐態(tài)勢(shì)下，近日，成都分行下轄武侯支行協(xié)助警方破獲了一起代售旅游卡的洗錢(qián)陷阱。8月25日下午，客戶(hù)杜某攜帶銀行卡來(lái)到武侯支行，告知工作人員其銀行卡突然無(wú)法使用，想要查詢(xún)?cè)颉９ぷ魅藛T查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，杜某銀行卡因交易異常觸發(fā)了興業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)預(yù)警，賬戶(hù)被臨時(shí)采取了風(fēng)險(xiǎn)控制措施。工作人員進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)，杜某銀行卡前期用于代發(fā)工資及生活支付等用途，使用正常，近幾日突然增加了一些異常交易。經(jīng)詢(xún)問(wèn)，杜某告知銀行工作人員其同事給其介紹一個(gè)賺錢(qián)渠道——代售旅游卡。杜某按每單抽取傭金，但對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方身份均不清楚。工作人員分析，杜某極有可能陷入他人設(shè)計(jì)的洗錢(qián)陷阱，其行為有幫信的嫌疑。工作人員對(duì)杜某行為及時(shí)進(jìn)行勸阻，并聯(lián)系武侯區(qū)紅牌樓派出所，引導(dǎo)杜某配合民警調(diào)查。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后對(duì)杜某進(jìn)行了問(wèn)詢(xún)，將其帶回派出所進(jìn)一步開(kāi)展調(diào)查。
無(wú)獨(dú)有偶，在城市的另一邊，成都分行下轄新都支行近日接待一名男性客戶(hù)楊某，該客戶(hù)到柜臺(tái)辦理現(xiàn)金支取4.2萬(wàn)元，因客戶(hù)能準(zhǔn)確描述匯款人信息和合理資金用途，且客戶(hù)在支取時(shí)也未要求全部取出賬戶(hù)資金，在無(wú)明顯異常特征的情況下，柜面人員為其辦理了取款業(yè)務(wù)。
在楊某完成取款后，新都支行柜面立即收到該賬戶(hù)觸發(fā)興業(yè)銀行成都分行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的通知短信，系統(tǒng)標(biāo)注楊某賬戶(hù)近期有多筆大額現(xiàn)金支取記錄，且網(wǎng)點(diǎn)分散、時(shí)間頻繁，為洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)賬戶(hù)。成都分行后臺(tái)風(fēng)管人員立即聯(lián)系新都支行柜面會(huì)計(jì)主管，要求會(huì)計(jì)主管想方設(shè)法穩(wěn)住客戶(hù)，勿讓其離開(kāi)，并報(bào)告派出所尋求民警幫助。
會(huì)計(jì)主管以開(kāi)通手機(jī)銀行需辦理審核手續(xù)為由將楊某拖住，同時(shí)啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制。幾分鐘后，兩位轄區(qū)派出所民警趕到網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)客戶(hù)楊某開(kāi)展詢(xún)問(wèn)。面對(duì)民警提問(wèn)，楊某神情緊張、支支吾吾。隨后，在確保資金安全情況下，民警因涉嫌幫信洗錢(qián)將楊某帶回派出所進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)。
網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)詐騙陷阱花樣百出，不法分子為了達(dá)到洗錢(qián)目的往往巧立各類(lèi)名目引誘他人協(xié)助其轉(zhuǎn)移非法資金，廣大市民一旦放松警惕，就容易被利用成為不法分子的幫兇。
下一步，興業(yè)銀行成都分行將繼續(xù)豐富反詐防騙宣傳形式，將反詐新思路、新方式、新技術(shù)在網(wǎng)點(diǎn)、社區(qū)、學(xué)校場(chǎng)景宣傳中推深推實(shí)、入腦入心。通過(guò)緊密銀行和群眾的金融安全紐帶，興業(yè)銀行成都分行將進(jìn)一步強(qiáng)化社會(huì)各界防范電詐意識(shí)，努力構(gòu)筑起強(qiáng)大的金融安全“防火墻”，切實(shí)維護(hù)和保障廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。（彭禮旭）
