過去一年，興業(yè)銀行持續(xù)優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，科創(chuàng)企業(yè)、制造業(yè)中長期貸款、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、綠色貸款余額，較上年末平均增長超30%……
資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的“新變化”反映了興業(yè)銀行錨定高質(zhì)量發(fā)展、加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力的“大作為”。作為國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行認真貫徹落實中央金融工作會議精神，深入踐行金融工作的政治性、人民性，緊緊圍繞以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，做好“五篇大文章”，以高質(zhì)量金融服務(wù)推動新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，為中國式現(xiàn)代化建設(shè)貢獻興業(yè)力量。
做好科技金融大文章
牽住創(chuàng)新“牛鼻子”
“2018年，我們準備并購安世半導(dǎo)體，希望通過并購填補我國汽車半導(dǎo)體在IDM領(lǐng)域的空白。”聞泰科技相關(guān)負責(zé)人回憶道，“當(dāng)時正值春節(jié)，興業(yè)銀行工作人員放棄了寶貴的假期休息時間，迅速成立工作組開展盡調(diào)，他們并不是我們接洽的第一家銀行，卻是最早拿出可行性方案的銀行。”在興業(yè)銀行專業(yè)高效的金融支持下，聞泰科技實現(xiàn)了中國產(chǎn)業(yè)史上最大的半導(dǎo)體并購案落地，成為國內(nèi)唯一的IDM企業(yè)。
半導(dǎo)體是我國推進科技自立自強，破解“卡脖子”問題的關(guān)鍵領(lǐng)域。2023年，興業(yè)銀行對半導(dǎo)體行業(yè)投放貸款超580億元，支持了上海微電子、廣東粵芯、沈陽芯源微、芯恩半導(dǎo)體、長鑫存儲、晶合集成、鼎泰匠芯等關(guān)鍵領(lǐng)域企業(yè)穿越階段性波動周期，加速實現(xiàn)國產(chǎn)自主創(chuàng)新替代。
科技創(chuàng)新能夠催生新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動能，是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素。近年來，興業(yè)銀行圍繞國家產(chǎn)業(yè)布局和區(qū)域科創(chuàng)資源稟賦，積極構(gòu)建與科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融服務(wù)體系，做好科技金融大文章，促進“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)。
合成生物產(chǎn)業(yè)是深圳市重點布局的八大未來產(chǎn)業(yè)之一。成立于2017年的瑞德林，在國內(nèi)率先將生物合成技術(shù)應(yīng)用于以氨基酸、糖、核苷酸為單體的“生命分子”并順利商業(yè)化生產(chǎn)。因所在行業(yè)研發(fā)周期長、投入大，加上技術(shù)領(lǐng)域的專業(yè)性和前沿性，存在銀行“看不懂”“不敢貸”的問題。
興業(yè)銀行了解到企業(yè)融資需求后，一方面發(fā)揮研究優(yōu)勢，協(xié)同子公司興業(yè)研究生物醫(yī)藥首席分析師團隊開展深入調(diào)研，做到“心中有數(shù)”；另一方面利用好“技術(shù)流”授信評價體系為企業(yè)“畫像”，深入考察企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量和質(zhì)量、發(fā)明專利密集度、科研團隊實力、科技資質(zhì)、科技創(chuàng)新成果獎項等科技創(chuàng)新軟實力，讓“技術(shù)流”變“資金流”，給予瑞德林2600萬授信額度，支持企業(yè)進一步做大做強。
依托“技術(shù)流”授信評價體系，興業(yè)銀行在服務(wù)科技創(chuàng)新上跑出“加速度”。至2023年末，通過“技術(shù)流”審批融資需求超過2萬億元，已投放各類融資近6000億元。
在產(chǎn)品服務(wù)體系上，興業(yè)銀行則聚焦科創(chuàng)企業(yè)投融資需求復(fù)雜多元的特點，打造涵蓋債權(quán)融資、股權(quán)融資、資本市場、財富管理、個人金融等在內(nèi)的覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品服務(wù)體系。到2023年末，該行科創(chuàng)金融貸款余額超4500億元，較上年末增長32%。
服務(wù)科技創(chuàng)新，需要厚植科技金融沃土，營造“雨林”式生態(tài)。興業(yè)銀行對內(nèi)積極運用集團多牌照資源，對外與近百家創(chuàng)投機構(gòu)建立戰(zhàn)略合作生態(tài)聯(lián)盟，借助與聯(lián)盟內(nèi)的PE/VC投資機構(gòu)聯(lián)動，通過外部投資機構(gòu)主“投”、銀行主“貸”的“投聯(lián)貸”產(chǎn)品，拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道。
“商行+投行”推動產(chǎn)業(yè)升級
構(gòu)筑競爭新優(yōu)勢
走進泉州永春縣東平鎮(zhèn)的良瓷科技5G智慧產(chǎn)業(yè)園，不同功能的工業(yè)機器人正按照既定程序注漿、施釉、裝卸、搬運。
近年來，良瓷科技緊跟工業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，將工業(yè)機器人作為智能制造的重要抓手，持續(xù)加大研發(fā)投入，對衛(wèi)浴陶瓷在成型、干燥、燒成、包裝等環(huán)節(jié)設(shè)備進行5G智能化改造，不僅提高了生產(chǎn)效率，對環(huán)境也更加友好。
為支持企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，福建泉州設(shè)立總規(guī)模150億元的“技術(shù)創(chuàng)新基金”，良瓷科技成為該基金“白名單”企業(yè)之一。興業(yè)銀行泉州分行迅速與該企業(yè)對接，在今年1月為其落地“技術(shù)創(chuàng)新基金”貸款近1500萬元，為企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級增添新動力。
發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，需要加快推進新型工業(yè)化，培育壯大先進制造業(yè)集群。興業(yè)銀行始終堅持把金融服務(wù)著力點放在實體經(jīng)濟上，持續(xù)加大并優(yōu)化金融供給，以高質(zhì)量金融服務(wù)賦能制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級，推動加快制造強國建設(shè)步伐。截至2023年末，興業(yè)銀行制造業(yè)貸款余額近8300億元，較上年末增長20%，制造業(yè)中長期貸款余額超3900億元，較上年末增長37%；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額超3600億元，較上年末增長29%。
從我國工程機械龍頭企業(yè)到國家智能制造標桿企業(yè)，徐工集團智能化轉(zhuǎn)型升級離不開金融支持。自2010年與徐工集團建立業(yè)務(wù)合作，多年來，興業(yè)銀行針對徐工集團轉(zhuǎn)型升級的多元化融資需求，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，為其提供貸款、債券、供應(yīng)鏈金融、資金池、租賃等一攬子金融服務(wù)。截至目前，興業(yè)銀行合計為徐工集團提供融資余額136億元，承銷發(fā)行債券65億元，并通過“投承一體化”有效拓寬企業(yè)融資渠道、降低融資成本。
園區(qū)是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的主陣地，也是金融服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的主戰(zhàn)場。在浙江湖州，興業(yè)銀行自2015年與長興經(jīng)開區(qū)建立合作伊始，便為園區(qū)建設(shè)、開發(fā)以及轉(zhuǎn)型升級提供多元化融資支持，助力長興經(jīng)開區(qū)“騰籠換鳥”，全力打造以智能汽車及關(guān)鍵零部件為標志性產(chǎn)業(yè)鏈，走出了一條產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的高質(zhì)量發(fā)展之路。
長興經(jīng)開區(qū)只是興業(yè)銀行布局園區(qū)金融新賽道，推動制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的一個縮影。目前，興業(yè)銀行聚焦各類園區(qū)主體和產(chǎn)業(yè)集群，提供綜合化多元化金融服務(wù)，助力傳統(tǒng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級和先進制造業(yè)集群化發(fā)展，服務(wù)園區(qū)及駐園客戶近40萬戶，園區(qū)金融資產(chǎn)規(guī)模超過2萬億元。
厚植綠色金融優(yōu)勢
繪制綠色經(jīng)濟新圖景
近年來，以電動汽車、鋰電池、太陽能電池為代表的“新三樣”成為“中國制造”的新名片，也成為培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的新動能。
作為光伏四大組件企業(yè)之一，晶科能源2023年銷售光伏組件超過75GW，問鼎全球組件出貨冠軍。晶科能源身處清潔能源行業(yè)，生產(chǎn)銷售規(guī)模巨大、技術(shù)研發(fā)投入較高，同時面對全球化經(jīng)營挑戰(zhàn)，對資金以及配套金融服務(wù)都有較高需求。興業(yè)銀行充分發(fā)揮綠色金融集團優(yōu)勢，幫助晶科能源落地6.9億元的綠色債權(quán)融資計劃，并于2021年助力晶科能源在科創(chuàng)板上市，同時主動將金融服務(wù)觸角向交易銀行、國際業(yè)務(wù)、融資租賃等多個領(lǐng)域延伸，滿足客戶多元需求。
據(jù)介紹，興業(yè)銀行近年來加快布局包括能源金融、汽車金融在內(nèi)的“五大新賽道”，聚焦新能源汽車、光伏、風(fēng)電、儲能等新能源行業(yè)，加大信貸投放力度。到2023年末，興業(yè)銀行清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額1742億元，較上年末增長超30%。
綠色是高質(zhì)量發(fā)展的底色，新質(zhì)生產(chǎn)力就是綠色生產(chǎn)力。作為綠色金融領(lǐng)先者，興業(yè)銀行圍繞服務(wù)雙碳戰(zhàn)略，做好綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的有效銜接，統(tǒng)籌支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造升級和綠色新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，助力加快形成綠色生產(chǎn)力。
在北方工業(yè)重鎮(zhèn)長春，當(dāng)?shù)匾患忆撹F企業(yè)陸續(xù)增建了熱回收余熱發(fā)電、煙氣脫硫、除塵等一系列綠色升級改造項目，資金壓力逐漸增大。為助力企業(yè)回收余熱發(fā)電項目建設(shè)，興業(yè)銀行第一時間為企業(yè)定制綠色金融綜合融資方案，提供2.2億元綠色貸款，項目投入使用后，預(yù)計每年減排100萬噸工業(yè)二氧化碳，助力企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，興業(yè)銀行累計為石化、鋼鐵等高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型提供融資1321億元。
加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型，離不開建立健全綠色金融體系。近年來，興業(yè)銀行持續(xù)深化綠色金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，圍繞協(xié)同推進“降碳、減污、擴綠、增長”，持續(xù)擦亮“綠色銀行”品牌，形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色信托、綠色租賃、綠色基金、綠色理財?shù)热轿弧⒍嘣G色金融服務(wù)體系。截至2023年末，集團綠色融資余額1.89萬億元，較上年末增長16%，其中綠色貸款余額8090億元，較上年末增長27%；明晟ESG評級由A級上調(diào)至AA級，連續(xù)五年獲得境內(nèi)銀行最高評級。
從融資到融智，興業(yè)銀行率先設(shè)立碳金融研究院，重點開展綠色金融、氣候變化與環(huán)境經(jīng)濟學(xué)、能源與產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型方面研究，成為綠色金融領(lǐng)域占有重要一席的“智庫”。同時，注重研究成果落地轉(zhuǎn)化，圍繞國家綠色金融試驗區(qū)建設(shè)、氣候投融資等試點項目，制定綜合服務(wù)方案，成立專項工作小組，先后與6個試點省區(qū)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，提供融資服務(wù)與專業(yè)支持，累計投放綠色融資9073億元。
時不我待，奮楫者先。興業(yè)銀行將牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展這一新時代硬道理，以金融創(chuàng)新推動科技創(chuàng)新，在服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展中推進自身高質(zhì)量發(fā)展，奮力譜寫更加精彩的中國特色金融發(fā)展之路興業(yè)篇章！（彭禮旭）
