近日，浦發(fā)銀行綿陽(yáng)分行工作人員在辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，通過(guò)核查賬戶資金來(lái)源及用途，成功堵截4萬(wàn)余元涉詐資金，守護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

當(dāng)日中午13:00，客戶黎某至浦發(fā)銀行綿陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款49000元業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員在進(jìn)行身份核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶年紀(jì)較小而取款金額較大，遂主動(dòng)與客戶核實(shí)資金來(lái)源及取款用途等信息。該客戶稱，賬戶資金為綿陽(yáng)地區(qū)交通事故責(zé)任方轉(zhuǎn)入的賠款，取現(xiàn)用于日常使用，但無(wú)法準(zhǔn)確說(shuō)明事故情況及付款方姓名等信息，引起了經(jīng)辦柜員的警覺。通過(guò)對(duì)賬戶流水的進(jìn)一步調(diào)查，該賬戶近期交易較少，該筆資金入賬僅2小時(shí)，且交易對(duì)手為上海某貿(mào)易公司對(duì)公賬戶，與客戶所述存在明顯矛盾。

經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，該客戶無(wú)法提供與所謂事故責(zé)任方的聊天記錄、事故現(xiàn)場(chǎng)照片或出警記錄等相關(guān)佐證，且無(wú)法清楚解釋對(duì)公賬戶匯款緣由，同時(shí)經(jīng)公開信息查詢，該筆款項(xiàng)的匯入公司于2024年3月剛成立，且為易涉案的貿(mào)易類公司。該行當(dāng)即向該客戶宣講了“斷卡行動(dòng)”及“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”的相關(guān)政策，提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，建議延遲取款，客戶隨即離開網(wǎng)點(diǎn)。事后，經(jīng)辦柜員立即聯(lián)系賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)展開聯(lián)合調(diào)查，并及時(shí)將該賬戶進(jìn)行管控。4月8日，該賬戶被公安通報(bào)為涉案賬戶，涉詐資金得以留存。

此次成功攔截涉詐資金，是浦發(fā)銀行運(yùn)營(yíng)員工高度責(zé)任心和專業(yè)業(yè)務(wù)能力的生動(dòng)展現(xiàn)。浦發(fā)銀行綿陽(yáng)分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)將持續(xù)踐行社會(huì)責(zé)任，常態(tài)化開展金融知識(shí)宣傳，嚴(yán)格落實(shí)防詐反詐各項(xiàng)工作要求，做客戶服務(wù)的知心人、客戶資產(chǎn)的守門人，為構(gòu)建和諧金融環(huán)境貢獻(xiàn)更大力量。（彭禮旭）