近日，郵儲(chǔ)銀行通江縣支行通過精準(zhǔn)識(shí)別、有效判斷，成功堵截了一起網(wǎng)絡(luò)匯款詐騙和電信詐騙資金取現(xiàn)轉(zhuǎn)移案件，涉及金額7.5萬(wàn)元。

5月21日14:50分，客戶張女士來到郵儲(chǔ)銀行通江縣鐵佛鎮(zhèn)支行辦理一筆7.5萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過程中，工作人員通過查詢明細(xì)發(fā)現(xiàn)其5月20日在柜臺(tái)辦理了一筆4.5萬(wàn)元的取款業(yè)務(wù)，又于5月21日上午在ATM取款2萬(wàn)元，并在當(dāng)天下午存款6.5萬(wàn)元。異常的交易記錄引起了工作人員的警覺，為了保障客戶的財(cái)產(chǎn)安全，工作人員對(duì)張女士5月20日的柜面取款業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查，據(jù)張女士表述，因家中裝修在其朋友處借的錢，需要支取4.5萬(wàn)元現(xiàn)金。當(dāng)工作人員向其詢問是否認(rèn)識(shí)本次轉(zhuǎn)賬對(duì)象時(shí)，張女士表示不認(rèn)識(shí)，稱是其朋友讓她將錢轉(zhuǎn)入該賬戶，并告知她在柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬的時(shí)候不要透露太多信息。通過進(jìn)一步了解發(fā)現(xiàn)，張女士朋友的銀行卡已無(wú)法使用。工作人員立即將這一情況報(bào)告營(yíng)業(yè)主管，營(yíng)業(yè)主管再次向張女士核實(shí)是否認(rèn)識(shí)交易對(duì)象、資金來源是否為借款等，張女士稱并不認(rèn)識(shí)交易對(duì)象。營(yíng)業(yè)主管確認(rèn)該筆交易存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)，隨即報(bào)告通江縣支行，并進(jìn)行報(bào)警處理。警察趕到后，現(xiàn)場(chǎng)獲取了客戶的身份、賬戶、交易流水等信息，制止了客戶的轉(zhuǎn)賬行為。后經(jīng)警方反饋，確認(rèn)該賬戶資金實(shí)為涉詐資金。

近年來，電信詐騙手段層出不窮，郵儲(chǔ)銀行通江縣支行切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，在持續(xù)做好反詐宣傳工作的同時(shí)，不斷提高員工反詐工作能力，全力守護(hù)好人民群眾的錢袋子。（彭禮旭 張立平 張敏）